Kas finantsasutuse esmatähtsa elukindlustuse nõue on juhatuse kinnitus?

2024 Autor: Stanley Ellington | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-16 00:16

Nüüd, rahaline asutused peavad välja töötama kliendituvastusprogrammi ( CIP ) vastavalt nende suurusele ja ettevõtte tüübile, et järgida föderaalseadust. Programm on teema juurde heakskiitu poolt pardal antud lavastajatest finantseerimisasutus.

Millist teavet on CIP jaoks vaja seda silmas pidades?

Pank peab vähemalt identifitseerimisandmed säilitama teavet (isiku nimi, aadress, sünniaeg, TIN ja mis tahes muu nõutav teave poolt CIP ), mis saadakse konto avamisel viie aasta jooksul pärast konto sulgemist.

Lisaks sellele, kas avalikult kaubeldavad ettevõtted on konkurentsivõime ja uuendustegevuse suhtes vabastatud? Küsimus: kas peaeriala volitatud isik võib avalikult - kaubeldakse varu ettevõte kunagi olla CIP -st vabastatud nõuded pangas hoiukonto avamisel? Vastus: Kui kontot avatakse isiku nimel, on vastus eitav.

Samuti tuleks teada, millised on CIP-i peamised elemendid?

Nõuetele vastaval CIP -l on nõuetekohase hoolsuse jaoks kolm peamist komponenti: planeerimine ja rakendamine , järelevalve ja vastutus ja sõltumatu auditeerimine. Kõik need võivad olenevalt finantsasutuse ärisuundadest, suurusest, struktuurist ja riskiprofiilist olla enam-vähem keerulised.

Kas CIP kehtib ettevõtetele?

Lühidalt, vastus on ei. Finantsasutuse klient on tegelikult äri . Seepärast, CIP tuleb läbi viia äri (st klient) ja mitte igal allkirjastajal. Klient teeb ei sisalda isikut, kes teeb ei saa pangateenuseid, näiteks isik, kelle laenu rakendus on eitatud.